먼저 이전해야 할 계좌는?

#연금저축 #IRP #계좌이전순서

📌 이전해야 할 계좌가 2개 이상이라면, 필독

프리즘에서 2개 이상의 계좌를 이전하기 위해서는 사전에 알아봐야 할 부분이 있어요. 바로 계좌 각각의 가입일이에요. 2013년 3월 이전에 가입된 계좌가 있다면, 더욱 집중!

이전해야 할 연금저축이나 IRP 계좌가 2개 이상이라면?

1. 프리즘에서는 복수 계좌 개설을 제한하고 있어서, 2개의 계좌를 그대로 이전할 수 없어요.
2. 대신 계좌를 이전하면서 하나로 통합할 수 있어요.

2개의 계좌를 통합하려면, 순서가 있어요!

1. 2013년 03월 01일 이전 계좌와 이후 계좌를 통합하려면, 이후 계좌를 먼저 이전하세요. 2013년 03월 01일 이전 계좌를 먼저 이전하면 통합이 어려워요.
2. 모든 계좌가 2013년 03월 01일 이전 계좌라면, 가입일이 빠른 것부터 이전하세요. 연금 개시 조건 유지에도 유리해요. 통합되는 계좌는 이전받는 계좌(수관)의 가입일로 설정돼요.
3. 모든 계좌가 2013년 03월 01일 이후 계좌라면, 가입일이 빠른 것부터 이전하세요. 연금 개시 조건 유지에도 유리해요. 통합되는 계좌는 이전받는 계좌(수관)의 가입일로 설정돼요.

계좌 통합은 구체적으로 어떻게 해요?

• 이전 순서에 대해 명확히 인지하셨다면, 연금저축과 IRP계좌가 각각 방법이 달라요. 표로 정리해 봤어요.

연금저축의 경우,

• 첫 번째 계좌의 이전은 프리즘 앱에서, 그다음 계좌 통합 업무는 신분증을 지참하시고 가까운 신한투자증권 영업점에 방문하셔야 해요.

IRP의 경우,

• 첫 번째 계좌의 이전은 프리즘 앱에서, 그다음 계좌는 신한 SOL증권 앱에서 '타사 IRP 가져오기'를 통해 통합할 수 있어요.

[참고할 콘텐츠]

• 이전 계좌의 가입일이 중요해요.