계좌 이전하기 전 준비할 것들이 있어요.

#계좌이전 #계좌개설 #필독

4가지만 기억하세요!

기존 운용 종목 매도 및 연 납입한도 설정이 핵심이에요.

1️⃣ 운용중인 종목을 매도하고, 3영업일 이상 지나야해요.

• 연금저축, IRP, ISA 이전 시, 모두 해당하는 내용이에요.
• 대부분의 증권사에서 종목을 매도하고 전부 현금화 상태가 되어야 이전 취소가 되지 않아요.

2️⃣ 납입한도를 여유있게 설정해주세요.

• 내 명의로 된 연금저축과 IRP 계좌의 연납입한도 설정 합계가 1,800만원 초과인 경우, 계좌 개설과 이전이 어려워요. (ISA는 관계 없음)
• 미리 기존 계좌의 증권사 앱이나 고객센터를 통해 연납입한도를 확인해보시고 줄여주세요.

3️⃣ 이전할 계좌의 증권사와 계좌번호를 확인하세요.

• 프리즘에서 이전 절차에 진입하면 이전하고자 하는 계좌를 불러올 수 있어요.
• 계좌가 여러 개일 경우, 이전할 계좌가 정확하지 않으면 의도하지 않은 계좌가 이전될 수 있어요. (ISA는 관계 없음)

4️⃣ ISA는 모든 금융사 통틀어 1개만 개설 가능해요.

• 타 증권사에 ISA가 있다면 이전만 가능해요. 새로 개설은 어려워요.

당황하지 마세요.

혼란스럽지 않게 해드릴게요.

🔍 CMA계좌를 먼저 개설해요.

• 일명 ‘근거계좌’가 있어야 다른 연금저축, IRP, ISA 계좌 개설이나 이전이 가능해요. CMA계좌가 근거계좌 역할을 해요.

🔍 이전을 하더라도, 연금저축과 IRP 계좌를 별도 개설해요.

• 이전 계좌를 받기 위한 계좌, 일명 ‘수관용 계좌’를 먼저 만들게 되어 있어요. 이전을 하더라도 프리즘 계좌가 먼저 개설되어야 해요.